Financijski savjetnici pomažu klijentima u organizaciji, procjeni i pripremi za svoju financijsku budućnost. Mogu pripremiti dioničke opcije, ulagati u ime klijenata ili educirati kupce o financijskim mogućnostima. Prilikom intervjuiranja za posao financijskog savjetnika, pripremite se odgovoriti na pitanja o vašim vjerodajnicama, investicijskom iskustvu i učinkovitosti s klijentima. Menadžer zapošljavanja također može pitati o vašim marketinškim sposobnostima, poznavanju poreznih zakona i iskustvima s agencijama za osiguranje.
$config[code] not foundLicence i potvrde
Financijski savjetnici mogu očekivati intervju o svojim licencama i certifikatima. Upravitelj zapošljavanja može pitati: "Imate li ikakve licence za kupnju ili prodaju dionica, polica osiguranja ili obveznica?" ili "Jeste li certificirani financijski planer?" Prema US Bureau of Labor Statistics, ovlašteni financijski planeri moraju imati diplomu prvostupnika, najmanje 3 godine radnog iskustva na terenu, položiti ispit i pristati na etički kodeks. Kada odgovarate na pitanja o svojim vjerodajnicama, budite specifični i navedite svaku vrstu licence ili certifikata po imenu. Anketar može zatražiti da vidi vaše vjerodajnice ili zahtjev da joj pošaljete ili pošaljete kopije putem e-pošte.
Iskustvo u industriji
Upravitelj zapošljavanja može pitati: "Koliko dugo radite kao financijski savjetnik?" ili "Koliko dugo radite u ovoj industriji?" Prema stručnom financijskom savjetniku Ricu Edelmanu, mnogi su burzovni posrednici, agenti osiguranja i investicijski savjetnici nedavno napravili karijeru u industriji, tako da siva kosa nije nužno znak iskustva. Kada odgovarate, navedite prethodna radna mjesta i službene nazive. Iako su informacije navedene u vašem životopisu, to vam pomaže da ukratko objasnite vaše iskustvo i prethodne uloge. Ako ste nedavno diplomirali, razgovarajte o svom stupnju, akademskim praksama i radnim iskustvima relevantnim za posao. Upravitelj zapošljavanja može zatražiti i popis osobnih ili radnih referenci.
Video dana
Donio sam vam Sapling. Donio sam vam SaplingVještine ljudi
Očekujte pitanja intervjua o vašim međuljudskim snagama i vještinama ljudi. Financijski savjetnici sastaju se s klijentima, traže nove poslovne i tržišne proizvode i usluge, tako da kandidati za posao moraju učinkovito komunicirati s klijentima i potencijalnim klijentima. Anketar može pitati: "Koje su vaše komunikacijske snage kada se bavite s klijentima?" ili "Kako klijentima objašnjavate financijske opcije kako bi razumjeli složene financijske uvjete?" Ne morate biti Chatty Cathy, ali poslodavci žele jamstvo da ćete se povezati s klijentima i biti u mogućnosti educirati ih i steći njihovo povjerenje.
Razvoj karijere
Zbog stalno mijenjajućih poreznih zakona, ekonomskih fluktuacija i dinamičnih investicijskih mogućnosti, financijski savjetnici moraju ostati u tijeku s IRS publikacijama, investicijskim zakonima i financijskim mogućnostima. Primjerice, police osiguranja, određene vrste ulaganja i porezne obveze variraju ovisno o dobi klijenta, bračnom statusu i razini prihoda. Menadžer zapošljavanja može pitati: "Kako ćete ostati aktualni o financijskim trendovima i zakonima koji se odnose na ulaganja?" ili "Koju vrstu istraživanja radite kako biste osigurali da vaš savjet podržava porezne zakone i zahtjeve za ulaganjima?" Prilikom odgovaranja, popisa određenih publikacija koje čitate, kontinuiranih edukacijskih tečajeva i seminara koje redovito pohađate.
Informacije o plaćama za osobne financijske savjetnike za 2016. godinu
Osobni financijski savjetnici ostvarili su prosječnu godišnju plaću u iznosu od 90.530 dolara u 2016., prema US Bureau of Labor Statistics. Na niskoj razini, osobni financijski savjetnici zaradili su 25-postotnu plaću od 57.460 dolara, što znači da je 75 posto zarađivalo više od tog iznosa. 75 posto plaće je 160.490 dolara, što znači da 25 posto zarađuje više. U 2016. zaposleno je 271,900 osoba u SAD-u kao osobni financijski savjetnici.
