Radna mjesta financijskog savjetnika i financijskog planera usko su povezana i gotovo zamjenjiva. Ako ste jedno ili drugo, vaši klijenti mogu vam se obraćati bilo kojim naslovom. Razlika između planera i savjetnika obično se svodi na raspon usluga koje pružate svojim klijentima i na način na koji dobivate naknadu za svoj rad.
Ovlašteni zastupnik
Rad kao financijski savjetnik obično zahtijeva povezane vrijednosne papire ili licencu za osiguranje. Kao financijski savjetnik pomoći ćete klijentima u odabiru i stavljanju novca za rad s investicijama, proizvodima osiguranja ili anuitetima. Ovisno o tome gdje radite, možda vam je potrebna licenca brokera ili licenca za životno osiguranje. Financijski savjetnici rade u brokerskim društvima, agencijama za životno osiguranje, bankama i kreditnim unijama ili kao samostalni savjetnici.
$config[code] not foundSavjetovanje za komisije
Naknada za financijske savjetnike obično uključuje neki oblik kompenzacijskog plana na temelju provizije. Savjetodavni rad je proces rada s klijentima kako bi im se pomoglo da ostvare svoje financijske ciljeve kupnjom odgovarajućih investicijskih ili osiguravajućih proizvoda. Kao savjetnik možda prodajete samo jednu liniju ili vrstu financijskog proizvoda ili radite za tvrtku koja nudi proizvode za pokrivanje kompletnih financijskih potreba kupaca. Velik dio rada na financijskim uslugama je imati prodajne vještine kako bi klijenti mogli kupiti proizvode koje vaša tvrtka nudi nakon rada s klijentima kako bi saznali njihovu trenutnu financijsku situaciju i dali preporuke za postizanje njihovih financijskih ciljeva.
Video dana
Donio sam vam Sapling. Donio sam vam SaplingPlaniranje velike slike
Rad financijskog planera proširuje se na ono što obično financijski savjetnik pokriva pri izradi sveobuhvatnih planova koji se odnose na potpunu financijsku sliku klijenta. Osim investicijskih proizvoda, planer sastavlja preporuke u vezi sa zaštitom imovine, porezom, mirovinom i planiranjem nekretnina. Financijski planer je završio dodatne tečajeve u tim područjima i položio ispite kako bi dokazao svoju razinu znanja. Financijski planer obično radi na sustavu naknada na temelju naknade, uzimajući plaćeni za dovršeni plan, ali također može zaraditi provizije za prodaju proizvoda.
Napredovanje karijere
Većina financijskih tvrtki željeli vidjeti fakultet stupanj kada hiring novi financijski savjetnici. Tvrtka za zapošljavanje će tada sponzorirati novog savjetnika koji će proučavati i sjediti za testove za licenciranje brokera i osiguranja. Pomicanje do financijskog planera događa se kada licencirani savjetnik poduzme korake kako bi dobio dodatno obrazovanje i polagao certifikacijske ispite kako bi osigurao cijeli niz usluga financijskog planiranja. Obje vrste poslova - prodaja proizvoda kao financijskog savjetnika ili sastavljanje sveobuhvatnih financijskih planova kao planera - mogu se obavljati kao zaposlenici u većim financijskim poduzećima ili kao samostalni djelatnici.
Informacije o plaćama za osobne financijske savjetnike za 2016. godinu
Osobni financijski savjetnici ostvarili su prosječnu godišnju plaću u iznosu od 90.530 dolara u 2016., prema US Bureau of Labor Statistics. Na niskoj razini, osobni financijski savjetnici zaradili su 25-postotnu plaću od 57.460 dolara, što znači da je 75 posto zarađivalo više od tog iznosa. 75 posto plaće je 160.490 dolara, što znači da 25 posto zarađuje više. U 2016. zaposleno je 271,900 osoba u SAD-u kao osobni financijski savjetnici.
