Financijski savjetnici pomažu pojedincima, grupama, obiteljima i organizacijama da razviju dobre financijske strategije. Oni savjetuju klijente o pitanjima kao što su ušteda za umirovljenje, smanjenje duga, upravljanje investicijama i priprema poreza na dohodak. Akademska pozadina u računovodstvu ili financijama i izvrsne analitičke vještine su neki od alata koje bi potencijalni savjetnici trebali započeti u ovoj profesiji.
$config[code] not foundDobivanje obrazovanja
Put do financijskog savjetnika počinje sa stjecanjem prvostupnika iz financija, matematike, računovodstva, biznisa ili ekonomije. Ti programi pokrivaju nekoliko financijskih jedinica, uključujući osiguranje, korporativna ulaganja, upravljanje rizicima, financijsku analizu i planiranje umirovljenja i imovine, a sve su to dobre pripreme za buduće savjetnike. Iako pojedinci s diplomom prava mogu također ući u ovu profesiju, oni koji završe kratkoročne tečajeve iz financija prikladniji su za taj posao.
Ovladavanje vještinama
Izvrsne analitičke, komunikacijske, pozornost do detalja i matematičke vještine neophodne su za financijske savjetnike koji će uspjeti u poslu. Kada savjetnik investitora koji želi investirati u nekretninski projekt, na primjer, savjetnik mora procijeniti financijske dokumente klijenta i utjecati na potencijalne regulatorne promjene i trendove u industriji kako bi utvrdio ispravnost projekta. Financijski savjetnici koriste matematičke vještine kako bi napravili točne izračune, a vještine govora i pisanja učinkovito dijele svoje savjete s klijentima.
Video dana
Donio sam vam Sapling. Donio sam vam SaplingDobivanje licence
Vrsta licence ili registracije financijskih savjetnika ovisi o uslugama koje nude. Na primjer, savjetnici koji žele dati investicijski savjet moraju biti registrirani od strane državnog regulatornog odbora. Zahtjevi za registraciju uključuju plaćanje pristojbe i polaganje ispita koji provodi regulatorno tijelo za financijsku industriju. Savjetnici koji savjetuju klijente s imovinom koja vrijedi 100 milijuna dolara ili više moraju se prijaviti Komisiji za vrijednosne papire. Centar za financijske certifikate - ili Fincert.org - nudi niz certifikata, uključujući Certified Personal Finance Counselor, koje financijski savjetnici mogu dobiti kako bi poboljšali svoje izglede za zapošljavanje ili sposobnost privlačenja novih klijenata. Druge organizacije koje nude relevantne certifikate uključuju Udrugu za financijsko savjetovanje i planiranje obrazovanja i Nacionalnu udrugu kreditne unije.
Zapošljavanje
Kvalificirani financijski savjetnici mogu naći posao u bankama, kreditnim unijama, osiguravajućim kućama, zdravstvenim ustanovama, brokerskim društvima i financijskim konzultantskim tvrtkama. Savjetnici mogu steći magisterij iz poslovne administracije ili financija kako bi povećali svoje šanse da postanu financijski menadžeri. Drugi se mogu useliti u samostalnu djelatnost osnivanjem neovisnih tvrtki za financijsko savjetovanje. Prema US Bureau of Labor Statistics, zapošljavanje financijskih savjetnika će porasti 27 posto od 2012. do 2022. godine, znatno brže od 11 posto prosjeka za sva radna mjesta.
Informacije o plaćama za osobne financijske savjetnike za 2016. godinu
Osobni financijski savjetnici ostvarili su prosječnu godišnju plaću u iznosu od 90.530 dolara u 2016., prema US Bureau of Labor Statistics. Na niskoj razini, osobni financijski savjetnici zaradili su 25-postotnu plaću od 57.460 dolara, što znači da je 75 posto zarađivalo više od tog iznosa. 75 posto plaće je 160.490 dolara, što znači da 25 posto zarađuje više. U 2016. zaposleno je 271,900 osoba u SAD-u kao osobni financijski savjetnici.
