Ako vaše financijsko planiranje posao uključuje samo prikupljanje informacija o klijentima i predstavljanje klijentima s sveobuhvatnim financijskim planovima, vjerojatno možete postaviti posao s ništa više od lokalne poslovne licence. Međutim, ako vaše usluge planiranja uključuju implementaciju plana, trebat će vam dodatne licence, registracije i potvrde. Ove profesionalne registracije pokazuju da imate iskustvo i znanje koje klijenti financijskog planiranja trebaju i žele.
$config[code] not foundCertifikacija planera
Iako ne postoji posebna licenca za financijske planerice, dobivanje jednog od stručnjaka za planiranje pokazuje klijentima da posjeduju znanje za pružanje korisnih savjeta za planiranje. Najpoznatija oznaka planera je Certified Financial Planner. American Institute of Certified Financial Planner Odbor za standarde nagrađuje oznaku CFP-a tek nakon što je planer pokazao najmanje tri godine iskustva u financijskim uslugama i završio tečajeve na razini koledža, te položio testove koji pokrivaju različite aspekte sveobuhvatnog financijskog plana. Oznaka ovlaštenog financijskog savjetnika je još jedna potvrda koju planer može dobiti kako bi pokazao stručnost na tom području.
Davanje investicijskih savjeta
Financijski planer koji prodaje investicijske proizvode kao što su investicijski fondovi ili pruža detaljan investicijski savjet za naknadu, treba jednu od nekoliko licenci ili registracija vezanih uz ulaganja. Za prodaju investicijskih proizvoda potrebna vam je registrirana zastupnička licenca od Regulatornog tijela za financijsku industriju. Licenca serije 6 omogućuje vam prodaju pakiranih proizvoda kao što su uzajamni fondovi i varijabilni anuiteti. Licenca serije 7 omogućuje vam da djelujete kao investicijski posrednik punog opsega i prodajete većinu vrsta investicijskih proizvoda. Da biste dali savjete za investiranje bez zarađivanja provizije, morate postati registrirani savjetnik za ulaganja, registrirati se ili kod svoje države ili u Komisiji za vrijednosne papire, ovisno o broju klijenata koje savjetujete.
Raspravljanje o osiguranju
Kao financijski planer, također savjetujete klijente o zaštiti imovine koristeći proizvode za život, invalidnost i osiguranje imovine. Uz licencu za životno osiguranje možete osigurati da vaši klijenti kupe životno i invalidsko osiguranje koje preporučujete i zarađujete proviziju za svoju praksu. Prodaja osiguranje također čuva vaše klijente iz rada s drugim agentima osiguranja koji svibanj želite ponuditi konkurentne financijsko planiranje vrste usluga.
Drugi mogući certifikati
Kao financijski planer, možda želite ili trebate druge vrste certifikata ili licenci, ovisno o uslugama planiranja koje vaša tvrtka nudi. Dodatne oznake financijski planeri držati uključuju Certified Public Accountant oznaka, Chartered Financial Analyst oznaka, ili stupanj prava i odvjetnik licence. Za planere s tim oznakama, karijera često počinje kao CPA ili odvjetnik i evoluira u cjelovitu uslugu financijskog planiranja koja se usredotočuje na stručnost ranije stečene oznake ili licence.
