San Francisco (PRIOPĆENJE - 19. prosinca 2010.) - Nova, nacionalna anketa vlasnika malih poduzeća i profesionalaca koji ostvaruju srednji dohodak koji ulažu u planove definiranih naknada (DB) pokazala je da velika većina smatra te planove vrhunskom strategijom za smanjenje poreza i postizanje financijski sigurnog umirovljenja.
"Rezultati ankete potvrđuju da planovi definiranih naknada, kada ih ponajprije nude veliki biznisi, danas nude izuzetne porezne olakšice za tvrtke s jednim do pet zaposlenika i za samozaposlene osobe"
$config[code] not found"Rezultati ankete potvrđuju da planovi definiranih naknada, koji se prije nude prvenstveno od strane velikih tvrtki, danas nude izvanredne porezne olakšice za tvrtke s jednim do pet zaposlenika i za samozaposlene osobe", kaže Karen Shapiro, izvršni direktor Dedicated Define Benefit Services, tvrtka koja je provela istraživanje i administrira te planove za mala poduzeća.
Istraživanje, provedeno tijekom druge polovice listopada, prikupilo je odgovore od 228 sponzora plana (vlasnika tvrtki) diljem zemlje o izgledima za prihode i njihovim planovima za umirovljenje.
Među nalazima:
- Gledajući prema 2011. godini, 40% vlasnika malih poduzeća očekuje da će njihovi prihodi ostati isti u 2011., dok 32% očekuje povećanje prihoda. Samo 17% očekuje pad prihoda.
- Više od polovice (51%) ispitanika kaže da recesija nije utjecala na njihove planove za umirovljenje. Međutim, 35% kaže da ih je recesija uzrokovala da nastave raditi dulje.
- Više od tri četvrtine (78%) kaže kako očekuju da budu dobro pozicionirani za mirovinu.
- 72% ispitanika smatra da će ukidanje smanjenja poreza za obveznike s visokim dohotkom imati negativan utjecaj na njih osobno kao vlasnike tvrtki.
- Nevjerojatnih 96% složilo se da je njihov plan DB-a najbolja strategija za smanjenje poreza i omogućavanje im da ulažu više novca, dosljednije u svoj mirovinski fond.
- Mali, ali značajan segment ispitanika - 19 posto - reklo je da planira otići u mirovinu ranije nego što su prvobitno očekivali zbog uspjeha njihovih planova.
- Gotovo dvije trećine ispitanika - 63 posto - oslanja se na financijske savjetnike kao primarni izvor informacija o planovima definiranih naknada, dok se još 20 posto oslanja na računovođe ili porezne odvjetnike.
"Budući da se planovi DB-a moraju uspostaviti prije kraja porezne godine, sada je vrijeme da ljudi utvrde je li plan definiranih naknada pravi za njih", rekao je Shapiro. Namjenski DB Services je razvio poseban proces Brzo usvajanje koji omogućuje kvalificiranim vlasnicima malih tvrtki i pojedincima s prihodom od samostalne djelatnosti da se prijave do 31. prosinca.
Prema Shapiru, ključne prednosti planova definiranih naknada za vlasnike malih tvrtki su:
- Doprinosi se temelje na dobi i prihodu i mogu prelaziti 100.000 USD godišnje
- Doprinosi se općenito mogu odbiti od zarađenog prihoda
- Doprinosi se ulažu i nastavljaju rasti uz odgodu plaćanja do povlačenja
- Klijenti mogu dodati 401 (k) za još veće uštede
O namjenskim određenim pogodnostima
Namjenske definirane beneficijske usluge, sa sjedištem u području zaljeva San Francisca, jedina je nacionalna tvrtka usmjerena isključivo na pomoć financijskim savjetnicima u pružanju planova definiranih beneficija za profesionalce s visokim prihodima, vlasnike malih poduzeća i pojedince s prihodima od samostalne djelatnosti. Namjenski DB, koji je uveo racionalne planove definiranih naknada po načelu "ključ u ruke" za mala poduzeća, upravlja više od 1000 planova za tvrtke s jednim do pet zaposlenika.
