Ako klijentima nudite usluge financijskog planiranja, to pomaže ako možete pokazati da imate najvišu razinu iskustva i vjerodostojnosti. Certifikacijski odbor za planiranje financijskih poslova upravlja certifikacijom za ovu profesiju. Njezina vjerodajnica za CFP pokazuje da imate dokazanu stručnost i da radite na specifičnim standardima. Da biste dobili certifikat, morate zadovoljiti zahtjeve obrazovanja, ispita, profesionalnog iskustva i etike.
$config[code] not foundZahtjevi za obrazovanje
Potreban vam je barem stupanj prvostupnika da biste postali CFP. Ne postoji potrebna disciplina, ali vaš stupanj mora doći iz koledža ili sveučilišta koje je akreditirao američki Odjel za obrazovanje. Ispit za CFP možete polagati prije nego što steknete diplomu, ali CFP odbor vas neće ovjeriti dok ne diplomirate. Organizacija vam daje pet godina od datuma kada položite ispit kako biste zadovoljili zahtjev za stupanj.
Osposobljavanje za posebne financije
Prije podnošenja zahtjeva za ispit morate ispuniti zahtjeve financijskog obrazovanja. Možete uzeti program CFP odbora ili tečajeve koji zadovoljavaju sve zahtjeve osobnog financijskog planiranja. Oni pokrivaju opća i specijalistička područja planiranja, komunikacijske vještine i profesionalno ponašanje i odgovornosti. Također ćete poduzeti tečaj CFP razvoja financijskog plana, obično na kraju svog studija. Time se snima sve što ste naučili. Alternativno, možda imate pravo na "Status izazova" ako imate druge diplome ili vjerodajnice, kao što su doktorat ili CPA, i pođite na vrhunski tečaj.
Video dana
Donio sam vam Sapling. Donio sam vam SaplingPoložite ispit
Prijavite se za online ispit putem web stranice CFP-a i zakazajte test u Centru Prometric-a putem interneta ili telefona. Računalni ispit ima 170 pitanja s višestrukim izborom, podijeljena u dvije trosatne sesije, s pauzom od 40 minuta. Pitanja provjeravaju vaše znanje o odnosu klijenta-planera, prikupljanju informacija, procjeni financijskog stanja i procesu preporuke. Također ćete odgovoriti na pitanja o profesionalnim i regulatornim standardima. Preliminarni rezultat dobivate kada završite i službene rezultate u roku od 10 radnih dana. Od srpnja 2014. pristojba za ispit iznosila je 595 USD.
Profesionalno iskustvo
Da biste stekli CFP certifikat, morate zadovoljiti zahtjeve profesionalnog radnog iskustva koji testiraju vašu sposobnost upravljanja uslugama financijskog planiranja na jedan od dva načina. Prvi zahtijeva od vas da imate tri godine ili 6.000 sati iskustva - izravnog, nadzornog, pomoćnog, nastavnog ili stažiranja - u osobnom financijskom planiranju. Druga mogućnost naukovanja preuzet ćete ako ste radili pod nadzorom stručnjaka za CFP dvije godine, ili 4.000 sati. Ispit možete polagati prije nego što steknete profesionalno iskustvo, ali taj uvjet morate ispuniti u roku od pet godina od polaganja ispita kako biste postali CFP.
Etički standardi
Prije nego što možete upotrijebiti CFP certifikat, morate zadovoljiti zahtjeve odbora i etike.To uključuje izjavu o otkrivanju i provjeru. Također se morate složiti da ispunjavate standarde profesionalnog ponašanja odbora i njegovu uporabu disciplinskih pravila i postupaka. Odbor će odobriti vašu potvrdu nakon što ispunimo sve zahtjeve i od srpnja 2014.
