Licence serije 6 i serije 63 su dokumenti kojima se nositelju daje dozvola za obavljanje određenih transakcija vrijednosnim papirima, kao što je prodaja udjela u investicijskim fondovima. Regulatorna agencija za financijsku industriju - FINRA - je nevladina organizacija koja je zadužena za reguliranje financijske industrije. Kao dio ove misije, organizacija ograničava profesionalce koji mogu trgovati vrijednosnim papirima pod režimom licenciranja. Licence serije 6 i serije 63 dva su primjera FINRA-inog pristupa, a serija 63 služi kao dopunska licenca na razini države za seriju 6. t
$config[code] not foundLicenca serije 6
Ispit za licenciranje serije 6 ovlašćuje podnositelje zahtjeva da postanu proizvodi / investicijsko društvo s ograničenom odgovornošću. Ovaj naslov omogućuje im da prodaju specifične pakirane financijske proizvode kao što su uzajamni fondovi, police osiguranja ili varijabilne rente klijentima. Međutim, ne dopušta im da prodaju pojedinačne vrijednosne papire kao što su određene dionice ili obveznice - samo dozvola serije 7 dopušta takvu vrstu prodaje. Isto tako, licenca serije 6 ne dopušta vlasniku trgovati. Ispit za licenciranje tako uključuje pitanja o ambalaži vrijednosnih papira, poreznoj politici i marketinškim i prodajnim propisima.
Ispit serije 6
Serija 6 ispita traje 135 minuta i sadrži 105 pitanja s višestrukim izborom o temama kao što su investicijski fondovi, varijabilni anuiteti i opća etika u financijskoj industriji. Od 105 pitanja, 100 se računa za konačne rezultate kandidata, dok je dodatnih 5 eksperimentalnih i ne računa se. Umjesto toga, FINRA koristi rezultate tih pitanja kako bi dizajnirala buduće verzije testa. Prolazna ocjena na ispitu zahtijeva najmanje 70 točnih odgovora. Za polaganje ispita, kandidati moraju biti sponzorirani od strane postojećeg člana FINRA-e. Nezavisni kandidati ne ispunjavaju uvjete za prijavu.
Video dana
Donio sam vam Sapling. Donio sam vam SaplingSerija 63 Licenca
Poput licence serije 6, licencu serije 63 razvila je NASAA. Međutim, cilj ove licence je pomoći državama da odobre kandidate za rad kao predstavnici vrijednosnih papira unutar svojih granica. Tako, dok se ispit za licenciranje serije 6 odnosi na federalne propise, serija 63 pokriva državne probleme. Kao takvi, kandidati nikada sami ne preuzimaju test iz serije 63 - uvijek dobivaju seriju 63 u sprezi s drugom licencom, kao što je serija 6. Većina država zahtijeva da bilo tko testira licencu serije 6 kako bi također položio ispit iz serije 63. Međutim, sljedeće države i teritorije odustaju od tog zahtjeva: Colorado, District of Columbia, Florida, Louisiana, Maryland, New Jersey, Puerto Rico, Ohio i Vermont.
Serija 63 ispit
Ispit Serije 63 traje 75 minuta i uključuje 65 pitanja s višestrukim izborom o propisima o državnim vrijednosnim papirima. Od tih se pitanja samo 60 računa u konačnu ocjenu, a dodatnih pet pitanja služi kao eksperimentalna pitanja. Da bi prošao, kandidati moraju točno odgovoriti na 43 od 60 pitanja. Prema Investopediji, ispit iz serije 63 je poznat po tome što uključuje trik pitanja koja zamagljuju granicu između onoga što zakon dopušta i onoga što zakon zahtijeva. Na primjer, pitanje bi moglo dati hipotetski sukob interesa i pitati se je li otkrivanje sukoba klijentu potrebno ili se jednostavno preporuča.
