Gotovo svatko može prodavati automobile, namještaj ili uređaje, ali ako želite prodati dionice i obveznice, trebat će vam posebna dozvola. Većina poslova u financijskoj industriji zahtijeva dobivanje najmanje jedne licence od Regulatornog tijela za financijsku industriju ili FINRA. Licence serije 7 i serije 66 dva su takva primjera, a licenca serije 7 služi kao preduvjet za seriju 66.
Privilegije serije 7
Licenca serije 7 omogućuje nositelju da radi kao opći predstavnik vrijednosnih papira. Korisnici licence serije 7 imaju pravo kupovati, prodavati i trgovati svim oblicima vrijednosnih papira, od dionica i obveznica, do opcija i futures ugovora, navodi FINRA. Pojedinci koji posluju kao predstavnici vrijednosnih papira obično dobivaju provizije od prodaje vrijednosnih papira svojim klijentima. Iako im je zabranjeno prevariti klijente, ne moraju djelovati u najboljem interesu svojih klijenata. Vlasnici licenci često rade kao burzovni posrednici ili trgovci za investicijske banke ili hedge fondove.
$config[code] not foundPrihvatljivost serije 7
Ne postoje obrazovni zahtjevi za polaganje ispita iz serije 7, ali ne možete samo ući s ulice i uzeti test. Kandidati moraju biti sponzorirani od strane postojeće licencirane tvrtke za vrijednosne papire, prema Wall Street Oasis. Čak i ako položite ispit, ne jamčite vam licencu. Podnositelji zahtjeva podliježu provjeri prošlosti i kredita, a iako ne postoje formalni kriteriji, Investopedia izvješćuje da ozbiljna kreditna pitanja ili kaznena evidencija mogu biti diskvalificirana.
Video dana
Donio sam vam Sapling. Donio sam vam SaplingIspitivanje serije 7
Ispit iz serije 7 traje šest sati i sadrži 260 pitanja s višestrukim izborom, iako se za konačni rezultat računa samo 250 pitanja. Ostalih 10 su istraživačka pitanja za uporabu na kasnijim ispitima. Prema Svjetskom financijskom planeru, pitanja su izvučena iz četiri različita područja: radnih funkcija predstavnika vrijednosnih papira, zadataka potrebnih za obavljanje tih funkcija, temeljnog znanja potrebnog za obavljanje funkcija, te pravila i propisa koji reguliraju trgovanje vrijednosnim papirima. Da bi položili ispit, kandidati moraju točno odgovoriti na najmanje 175 od 250 postignutih pitanja za rezultat od 72 posto ili bolje.
Dodavanje serije 66
Ispit Serije 66 omogućuje pojedincima koji su već položili ispit iz serije 7 da se registriraju kao investicijski savjetnici. Dok serija 7 omogućuje pojedincima da prodaju vrijednosne papire svojim klijentima, licenca serije 66 im omogućuje da djeluju kao upravitelji bogatstva ili imovine s fiducijarnom odgovornošću nad sredstvima svojih klijenata. Ispit uključuje 110 pitanja, od kojih je 100 bodova. Pitanja obuhvaćaju opću ekonomsku teoriju, relevantni državni i savezni zakon, investicijske strategije i opće karakteristike ulaganja. Kandidati moraju točno odgovoriti na najmanje 75 pitanja. Uvjeti za ispunjavanje uvjeta za Seriju 66 su isti kao i Serija 7, s dodatnim zahtjevom za ispunjavanje serije 7 kao preduvjet.
Premlaćivanje ispita
Prolazeći FINRA ispite, kao što su serije 7 i 66, pomalo nalikuje trčanju maratona, navodi E Financijska karijera. Ne možeš samo testirati u zadnjoj minuti i očekivati da ćeš proći. Serija 7 traje samo šest sati, tako da biste trebali uzeti nekoliko ispita u punoj dužini kako biste poboljšali svoju izdržljivost. Uobičajena zamka je pokušati zapamtiti odgovore, ali bolja strategija je usredotočiti se na koncepte, Ako samo zapamtite pravilo, možda ćete imati poteškoća da ga primijenite na nove hipotetičke stavke. Razumijevanje zašto postoji pravilo pomoći će vam. Naposljetku, prakticirajte najnovije materijale jer se FINRA pravila mijenjaju gotovo svake godine.
